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ETF降费手里产品要不要换? 也要考虑流动性和历史

时间:2019-06-03 14:57:29 来源:今牛财经综合

来源:理财老娘舅

这两年,指数基金是越来越火了,特别是ETF基金。以前ETF给人印象还比较“高冷?#20445;?#23569;数人使用,不过随着品种和数量多起来以后,现在,这类基金是越来越“接地气”了,成了很多普通投?#25910;?#25237;?#25163;?#25968;基金的场内工具。

毕竟ETF基金1手起买、门槛低,而且基本上各大宽基指数?#21152;?#30456;应的ETF追踪,开个证券账户就能买,再加上费率低,?#34892;?#23567;白基民成熟起来后,会选择效率更高的ETF。

今年,ETF比较炸的消息是——降费。ETF本来费?#31034;?#20302;,这一降就更低了。

 降费是好事,也是趋势

ETF场内买卖,收取的费率包括佣金、管理费和托管费,后两项按日计提。

我们平时买普通主动基金托管费一般一年0.25%、管理费1.5%,普通ETF一般托管费0.1%、管理费0.5%,ETF持有费?#26102;?#26469;就是远低于普通主动基金的。

现在这两项费率更低了。老娘舅去拉了一下数据,发现目前市场?#36824;?#26377;七只权益ETF费率比普通ETF拦腰少了一大半。三只央企ETF去年开了个低费率的头,今年?#36861;?#36798;和平安跟上。

低到什么程度呢?

管理费率0.15%,托管费0.05%,合计持有费率0.2%。假如买了10万持有一年,光管理费和托管费就要比普通ETF省下400元。(此处不考虑佣金)

数据来自:Wind截至日期:5月27日

对投?#25910;?#26469;说,这肯定是好事。

降费了,等于减少了持有成本。对于ETF来说,费率?#38477;停?#23545;指数追踪效果也越好。

But,选ETF也不要只盯着费率

数据来自:Wind截至日期:5月27日

观察上面这张图,发现什么没?

?#36861;?#36798;和平安的ETF基金虽然费率低了,但是规模和流动性却不是很高。比如?#36861;?#36798;中证500ETF今年以来成交总额3.43亿,平均每个交易日360万的成交额。平安创业板ETF从4月19日上市以来,平均下来日均成交额700万出头,最近几个交易日基本上在100万以内徘徊。

而南方中证500ETF今年以来成交额将近1500亿,折合每个交易日15.7亿,一天就比?#36861;?#36798;中证500ETF五个月的总交易额大。

华夏?#29616;?0ETF、华泰柏瑞沪深300ETF也是同样的道理,这些行业龙头ETF虽然费率高一些,但是规模和成交额要高出其他同类不少。

比较有意思的是?#36861;?#36798;下调了中证500ETF和沪深300ETF的费率,但是,并没有下调旗下创业板ETF的费率。?#36861;?#36798;创业板ETF目前是场内交易量最大的ETF,所以降费应该也是基金公司赶超同类基金规模的一个方法吧。

目前?#36861;?#36798;旗下两只ETF场内交投和规模已经开?#27982;?#22686;,未来,随着这些ETF规模持续增长,或许其他龙头ETF?#19981;?#19979;调费率。长远来看,降费是大势所趋。

  对普通投?#25910;?#26377;啥影响?

对普通投?#25910;?#26469;说,现阶段,该怎么选?

费率可以作为一个考虑因素,但是在费率基础上也要考虑基金流动性和基金运作时间。

对ETF来说,场内流通份额多、成交额大的基金流动性比较好。特别是对一些大资金来说,在费率相差不是很大的情况下,流动性才是他们的第一考虑因素。如果资金量比较小,几万到十几万,倒是可以优先考虑低费率ETF。

而且,你在选择ETF时,也要参考历史运营经验尽量选择老ETF。一般老ETF运营比较成熟,新ETF没有先发优势、运营管理能力也未可知。

另外,从操作风格来看,短期波段操作可以尽量考虑规模大的,流动性有保障,长期持有可以考虑费率低的ETF。

最后,老娘舅再提醒一点,交易ETF不要只盯着费率,还要关注佣金。这个很多人会忽略,如果操作比较频?#20445;?#36825;个进进出出也是一笔不小成本。?#34892;?#30340;可以去看看自己交易场内基金的佣金是多少,是不是还有下降的可能。

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